Блог Easy Payments | 07.04.2022

Visa и MasterCard: какую платежную систему выбрать?

Visa и MasterCard: какую платежную систему выбрать?

Многие граждане России, собираясь сделать заказ на оформление пластиковой банковской карты, задаются важным для себя вопросом какую карточку выбрать, MasterCard или аналогичную ей карту Visa? Данные карты, благодаря удобству пользования и практичности, стали неотъемлемой частью жизни современного человека.

Приостановка операций в РФ 

В связи с последними событиями и прекращением работы Visa и MasterCard в России, делать покупки в интернет-магазинах за рубежом, а также делать расчеты и пользоваться банкоматами во время путешествий за границей уже невозможно, однако для операций внутри страны банковские карты продолжают функционировать без проблем. 

Также Visa и Mastercard перестали работать в мобильных кошельках Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Оплатить подписку на зарубежный сервис или купить товар за рубежом с банковской карты, выпущенной в России, теперь достаточно сложно, если не сказать, почти невозможно. Однако если карта была выпущена в банке другой страны, то санкции на нее не распространяются, поэтому многие задумываются о том, чтобы оформить карту дистанционно, например, в Казахстане. 

Оплатить подписку на зарубежный сервис с банковской карты, выпущенной в России, теперь достаточно сложно

Также для решения проблем, связанных с оплатой услуг, предоставляемых вам из-за рубежа, можно использовать сервисы с легальным иностранным счетом. Использование такого сервиса может помочь вам продлить необходимую подписку, произвести оплату поставщику или оформить крупную покупку в зарубежном интернет-магазине. Главное, не доверять мошенникам, коих сейчас множество и выбирать сервис с проверенной репутацией, например, GC Transfer — надежное решение как для вашего бизнеса, так и для личного пользования.

Несмотря на введенные ограничения платежных систем, предлагаем ознакомиться с подробным сравнением Visa и Mastercard.

Платёжная система VISA: виды карт и основные преимущества

Платежная система VISA является одной из самых популярных в мире, а также самых старых. Она была основана в 1958 году в США, но на сегодняшний день востребована во всем мире. На данный момент приблизительно 30% пластиковых карт выпущены именно этой системой платежей. Несмотря на то, что базой для VISA является доллар, система работает со всеми мировыми валютами вне зависимости от страны или банка-эмитента. Каждый год в мире по системе VISA совершаются финансовые операции на триллионы долларов США.


Платёжная система VISA: виды карт и основные преимущества

Несмотря на то, что основана система VISA была в 1958 году, в России она начала использоваться только спустя 30 лет. На данный момент эту систему считают одной из основных в РФ, так как она обеспечивает широкий спектр возможностей, а именно:

• с ее помощью можно быстро осуществлять денежные переводы, как внутри страны, так и по всему миру (сейчас действуют ограничения из-за санкций, поэтому в России переводы работают только внутри страны);

• нет никаких ограничений по снятию наличных в банкоматах;

• можно привязать карту к телефону, чтобы осуществлять мобильные платежи;

• можно расплачиваться за покупки, как в оффлайн-точках, так и в онлайн-магазинах;

• все онлайн-операции, проводимые по карте VISA, характеризуются максимальной защитой, которая обеспечивается, в том числе и технологией идентификации личности Visa Secure;

• для юридических лиц платежная система предлагает ряд дополнительных опций, которые могут быть полезны в бизнесе.

Классификация карт Visa

Наличие пластиковой карты этой платежной системы подчеркивает статус ее владельца, а также обеспечивает ряд привилегий. По основной классификации карты Visa делятся на следующие виды:

1. Electron. Они выпускаются массово и являются наиболее распространенными. У них нет дополнительный привилегий, но зато выпуск является быстрым и простым. Оптимальный вариант для студентов.

2. Classic. Это карты для людей среднего достатка. Платежи можно совершать в онлайн-режиме или в реальной жизни.

3. Gold. Это премиальная карта, предоставляющая некоторые привилегии и бонусы. Например, владелец такой карты будет иметь более высокий лимит на остаток средств по операции по карте. Если расплачиваться картой Gold в магазинах-партнерах данной системы, то можно получить скидки и бонусы.

 

Наличие пластиковой карты платежной системы VISA подчеркивает статус ее владельца, а также обеспечивает ряд привилегий

4. Platinum. Это карта еще более высокого уровня, чем Gold. Она характеризуется наличием расширенной гарантии на покупки, а также множеством привилегий для тех, кто любит путешествовать или часто отправляется в деловые поездки за рубеж.

5. Signature. Здесь помимо преимуществ двух предыдущих карт, также есть дополнительная опция – владелец такой карты является участником программы страхования.

6. Infinite. Это еще один вид статусной карты, держатель которой имеет возможность 24 часа в сутки обращаться за помощью в сервис консьержа. Здесь вообще может не быть лимита по операциям.

7. Black Card. Это особая карта, которая недоступна обычным гражданам. Для того чтобы стать владельцем такого банковского продукта, необходимо отвечать особым требованиям.

Главные преимущества системы Visa

Во-первых, эта платежная система есть в каждой стране мира, поэтому путешественникам не придется переживать о том, как расплатиться картой. При этом банкоматы стран позволяют снимать деньги, конвертируя их в любую валюту по местному курсу.

Во-вторых, широкий выбор карт дает возможность подобрать оптимальный вариант для любого клиента банка, как для студента, так и для бизнесмена-миллионера.

В-третьих, наличие широкой бонусной системы обеспечивает выгодное использование карты в магазинах-партнерах. При этом размер бонуса или скидки напрямую будет зависеть от статуса карты.

С этой платежной системой может сравниться только Mastercard, у которой есть свои преимущества и важные особенности. Всем остальным системам платежей до Visa очень далеко.

Международная платежная система Mastercard

MasterCard – это платежная система, которая появилась в 1966 году и на данный момент занимает второе место в мире после Visa. Использование пластиковых карт данной системы возможно в 210 государствах. 16% банковских карт в мире принадлежит именно этой системе. В России MasterCard практически так же популярна, как и Visa.


MasterCard – это платежная система, которая появилась в 1966 году и занимает второе место в мире после Visa

С помощью данной системы расчета можно осуществлять быстрые и простые платежи в онлайне, а также в наземных торговых точках: супермаркетах, бизнес-центрах, обычных магазинах и так далее. Благодаря наличию инновационной технологии бесконтактной оплаты использование данной системы обеспечивает еще большее удобство. Для оплаты покупок или услуг достаточно просто прикоснуться к терминалу картой или смартфоном, на котором будет установлена соответствующая программа.

Для быстрых и удобных платежей в интернете предусмотрена технология «Master pass», которая обеспечивает безопасное запоминание данных карты. Благодаря этому для совершения схожих платежей не потребуется постоянно вводить номер карты, так как он уже будет в базе данных.

Перевод средств другим пользователям можно осуществлять множеством способов, в том числе через Samsung Pay или сервис «ВКонтакте». Также в данной системе есть ряд дополнительных функций. Например, с помощью такой карты можно воспользоваться услугами чат-бота консьержа, осуществить оплату проезда в транспорте и так далее.


Технология «Master pass» обеспечивает безопасное запоминание данных карты

Классификация карт системы MasterCard:

1. Standard. Это стандартная карта, которую выдают всем новым пользователям по умолчанию. Она предусматривает возможность получения скидок и кэшбека от магазинов-партнеров этой платежной системы.

2. Gold. Данная карта характеризуется приоритетным обслуживанием, а также наличием системы бонусов и акций от партнеров системы.

3. World. Отличительной особенностью этой карты является страхование держателя, который отправляется в путешествие. При этом здесь есть ряд и других бонусов.

4. Platinum. Такая карта отличается высокими лимитами на различные операции по ней, а также ее держатель имеет доступ к специальному консьерж-сервису.

5. Black Edition. Это карта для особенных клиентов сервиса. Она предусматривает расширенную систему скидок и бонусов, а также возможность быть приглашенным на закрытые мероприятия и так далее.

6. World Elite. Данная карта характеризуется преимуществами ранее указанных карт, а также включает в себя особую систему страхования и гарантии на покупки.

Главные преимущества карты MasterCard

Платежная система MasterCard предусмотрела выпуск карт для всех категорий граждан и юридических лиц: от обычных пользователей, до клиентов премиум-класса. Из-за того, что далеко не все клиенты нуждаются в дополнительных функциях и привилегиях, система выпускает карты для различных категорий пользователей, поэтому выбор есть для всех.

Отличительной особенностью карт MasterCard является то, что в отличие от Visa, которая основывается на американском долларе, у МастерКард базой является также и евро. Поэтому тем, кто путешествует в Европу, не придется переплачивать за конвертацию своей валюты в доллар, а потом в евро, так как обмен валют будет произведен сразу в евро.


Платежная система MasterCard предусмотрела выпуск карт для всех категорий граждан и юридических лиц

Расплачиваясь такой картой в российских магазинах-партнерах системы, можно получать значительные скидки и бонусы за покупки. Таким образом, карта MasterCard – это отличное решение для проведения ежедневных финансовых операций, таких как перевод средств, пополнение счёта мобильного телефона, онлайн-покупки или других манипуляций.

Visa или MasterCard: что лучше и в чем отличия?

Разница между Visa и картой MasterCard на первый взгляд незаметна. Уровень сервиса, оперативность выполнения операций, степень защиты карт находится практически на одном уровне. Но все же, определенные различия существуют.

Например, заметную разницу можно почувствовать во время зарубежной поездки при конвертации валют. К примеру, потеря во время расчета в Португалии картой Visa может составить около 5% от суммы оплаты из-за снятия комиссионных за двухразовую конвертацию валют. Поэтому давайте рассмотрим преимущества и недостатки каждой системы в отдельности.

Достоинства и недостатки Visa

Visa – карта с высоким уровнем безопасности, имеет определенные скидки, подключена к различным бонусным программам. Основной валютой при расчете за границей картой Visa является американский доллар. Безналичный расчет можно осуществить практически в любой развитой стране мира, в любом торговом пункте.

Однако при конвертации в европейских странах с рубля на евро осуществляется двойной обмен (RUB USD EUR), за что снимается определенный комиссионный сбор. Такие же комиссионные снимаются и при конвертации других видов валют.

Достоинства и недостатки MasterCard

Основная поддерживаемая валюта карты – евро (EUR). В этом случае при конвертации рубля в евро комиссионные не взимаются. Поэтому карта выгодна при использовании в странах Европы. Кроме этого имеется возможность регулировать суточный лимит на снятие средств. При потере карты за рубежом можно рассчитывать на экстренную помощь.

К недостатку можно причислить невозможность привязки дополнительных карт. Также недостатком, аналогичным с картой Visa, является двойная конвертация в странах, где EUR не является основной валютой.


 На территории России сервис Visa и Mastercard практически не отличается

Какая карта лучше?

Однозначно на этот вопрос ответить невозможно. На территории России сервис и той и другой платежной системы практически не отличается, разве что некоторые небольшие скидки MasterCard предлагает чаще, чем Visa.

Разница становится заметнее во время путешествий за границей, особенно при оформлении крупных платежей. Например, в европейские страны лучше выезжать с картой MasterCard, а в Америку с Visa. В странах, где не поддерживаются USD и EUR, при конвертации будут сниматься комиссионные с обеих карт. Но при этом Visa обладает лучшим премиальным сервисом для путешествий, а в MasterCard больше различных скидок.

Поэтому перед поездкой стоит узнать, в какой валюте осуществляется оплата в стране, которую планируется посетить, и выбрать для себя наиболее удобную платежную систему. 

Как подключить платежную систему для приёма зарубежных платежей?

Скачайте наше подробное руководство и узнайте обо всех нюансах приема денежных средств онлайн из-за границы.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку ваших персональных данных.

Поможем подключить прием платежей со всего мира с помощью Stripe и других международных платежных систем.

Понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями.

Полезные ссылки
easypayments.online – покупка и аренда аккаунтов в платежной системе Stripe.
easypayments.online/company-registration – регистрация компаний зарубежом.
@easyacs – информационный канал со статьями и актуальными новостями.